Możesz odziedziczyć ponad 20 tys. złotych! ZUS ujawnił informacje

ZUS godzi się na dziedziczenie środków z subkonta. Aby je otrzymać należy jednak spełnić odpowiednie warunki i złożyć wniosek. Warto się tym zainteresować, ponieważ, jak przekazuje sam ZUS, średnio na subkontach znajduje się 29 tys. zł do odziedziczenia. 

Zakład Ubezpieczeń Społecznych w drodze reformy z 2014 roku przejął pieczę nad środkami zgromadzonymi na Otwartych Funduszach Emerytalnych (OFE). Dziewięć lat temu część środków tam zgromadzonych trafiła na subkonta ZUS i istnieje możliwość dziedziczenia zebranych tam pieniędzy po bliskim zmarłym.

Subkonto stanowi część konta emerytalnego osoby ubezpieczonej w ZUS. Prowadzone jest dla osób będących członkami OFE oraz tych, które nie przystąpiły do OFE, ale urodziły się po 1968 roku. 

Środki z subkonta mogą ulec podziałowi w określonych sytuacjach. Obecnie obowiązujące przepisy przewidują taką możliwość w takich okolicznościach jak:

• rozwód,
• unieważnienie małżeństwa,
• ustanie wspólności majątkowej w trakcie trwania małżeństwa,
• umowne wyłączenie lub ograniczenie wspólności ustawowej,
• śmierć osoby, do której jest przypisane subkonto.

Według danych ZUS, średnio na subkontach zgromadzone jest po 29 tys. zł. Więcej średnio odłożone mają kobiety. Przeciętnie 29 555,32 zł, natomiast mężczyźni 28 324,77 zł. 

Pieniądze z subkonta możemy odziedziczyć dopiero po śmierci bliskiego. W tym celu należy złożyć specjalny wniosek o dziedziczenie. Nie każdy jednak może to zrobić.

Prawo do dziedziczenia, jak tłumaczy ZUS, przysługuje żyjącym małżonkom zmarłego. Jeśli zmarły był samotny lub odszedł po współmałżonku, pieniądze z jego subkonta mogą dziedziczyć wskazane przez niego osoby lub ustawowi spadkobiercy. 

- Jeżeli zmarły był stanu wolnego, to wszystkie zebrane przez niego pieniądze i w OFE i na subkoncie są wypłacane osobom wskazanym za życia lub ustawowym spadkobiercom. Jeśli zmarły nie wyznaczył osób do dziedziczenia wtedy środki z subkonta wchodzą w skład spadku - podsumowuje Iwona Kowalska-Matis, rzeczniczka ZUS na Dolnym Śląsku. 

Wniosek o dziedziczenie pieniędzy z ZUS możemy złożyć w placówkach instytucji. Możemy to zrobić w sytuacji, gdy byliśmy powołani do dziedziczenia przez spadkobiercę. Co ważne, jeśli zmarły osiągnął już wiek emerytalny, wszystkie składki z OFE zdążyły już trafić do ZUS-u lub posiada subkonto w ZUS i nie przystąpił do OFE, podział środków rozpoczyna się w Zakładzie Ubezpieczeń Społecznych. W innych przypadkach należy zwrócić się do OFE. 

- Warto, więc wiedzieć, do którego OFE należała bliska nam osoba, gdyż w obecnym stanie prawnym ZUS może udzielić informacji małżonkowi lub dzieciom osoby zmarłej odnośnie jej członkostwa w OFE jedynie na podstawie prawomocnego postanowienia o stwierdzeniu nabycia spadku, lub zarejestrowanego aktu poświadczenia dziedziczenia - wskazała Iwona Kowalska-Matis.